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Dans les coulisses d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine

Durant les vacances de fin d’année, le pingouin a fait la rencontre de Nicolas Augé, référenceur mais également professionnel dans le secteur de l’immobilier. Tour d’horizon du travail de l’homme à multiples casquettes en une interview.

PATRIMOINE
pingouin

Bonsoir Nicolas Augé, une petite présentation ?

Nicolas AugéBonsoir Assurance de Pret Online et merci pour cette invitation.
Nicolas de Chaville, trentenaire et père de 2 enfants. Je m’occupe de plusieurs sites de CGP et je viens dernièrement de lancer un site dédié à l’actualité immobilière et plus précisément sur la défiscalisation.
Voici le lien vers ce site : http://www.loiscellier2012.info
J’ai d’autres projets concernant la mise en place de sites ayant comme thème l’immobilier mais j’en parlerais plus en détail le moment venu.
Bref, j’ai plusieurs casquettes et c’est ce que j’aime dans mon métier !
pingouin

CGP ? Que signifient ces 3 lettres ?

Marc BARLOT

CGP est l’acronyme pour Conseiller en Gestion de Patrimoine.

Gestion de Patrimoine
pingouin

En pratique qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine et d’abord quels sont ses clients ?

Marc BARLOTLa clientèle du CGP est principalement composée de ménages à hauts revenus souhaitant défiscaliser pour payer moins d’impôts. Le schéma est bien connu du grand public depuis que les médias se sont focalisés sur les niches fiscales. Ainsi, un CGP est un professionnel du conseil et de la gestion de patrimoine qui propose plusieurs options à sa clientèle: investissement immobilier, courtage d’assurance, placements financiers ou encore intermédiation en opérations bancaires. Sur demande du client, il est habilité à effectuer un bilan patrimonial. Ce métier est réglementé par l’acquisition d’une carte réglementaire.
pingouin

Et qu’est-ce qu’un site de CGP ?

Marc BARLOTMajoritairement, un site de CGP sera un site type « Landing page » créé pour obtenir du « Lead » qualifié par le biais de formulaire en ligne. Le but étant de générer du contact à moindre coût pour accroitre le réseau du CGP et donc son portefeuille client.
pingouin

Tu parlais tout à l’heure « d’intermédiation en opérations bancaires ». J’aimerais en savoir un peu plus …

Marc BARLOTLe monde de la banque étant parfois complexe à appréhender, le CGP effectue le lien entre le client et le banquier afin de décortiquer les différentes actions et d’éviter les pièges financiers. Le CGP représente donc son client et protège les intérêts de celui-ci. En prenant un exemple d’actualité, les investissements toxiques vont par définition CONTRE l’intérêt de l’investisseur, ainsi le CGP conseillera à son client d’éviter ce genre d’investissement.
pingouin

Tu parlais aussi d’ « Investissement immobilier ». Je suppose qu’il s’agit d’investissement locatif. Quel est l’intérêt pour un particulier qui souhaite réaliser un investissement locatif d’aller voir un CGP plutôt qu’un agent immobilier ?

Marc BARLOTContrairement au CGP, l’agent immobilier gère un parc immobilier sans avoir besoin de se soucier du bilan patrimonial de son client : son objectif n’est clairement pas le même. Ainsi, un particulier qui souhaite défiscaliser ne s’adressera donc pas à un agent immobilier, bien que ce dernier puisse le mettre en relation avec un CGP justement.Il y a souvent confusions entre ces 2 métiers car le CGP peut être amené à effectuer des transactions immobilières si ce dernier est détenteur de la carte T (Carte de Transaction Immobilière délivrée par la Préfecture). De même que l’agent immobilier peut être amené à donner des conseils d’investissement si ce dernier a le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF). En conclusion, ce n’est pas le même métier, ni les mêmes compétences, ni la même réglementation pour pouvoir exercer.
pingouin

Tu parles aussi de « courtage en assurance ». C’est un domaine très large. Nous, Assurance de Prêt Online sommes spécialisés sur l’Assurance Emprunteur; je suppose qu’un CGP a d’autres spécialités quand il fait du courtage en assurance …

Marc BARLOTC’est une notion assez vague pour moi alors je ne peux t’en dire plus. Ma compréhension du métier de CGP est trop généraliste pour pouvoir t’en dire plus sur ce sujet bien précis … Je pense d’ailleurs que, de nous deux, tu es le mieux placé pour parler du « courtage en assurance » !
pingouin

Je te remercie Nicolas Augé d’avoir accepté cet interview.

Marc BARLOT

Je t’en prie, c’était un plaisir Assurance de Pret Online.

pingouin_interview

Interview réalisé le 27 déc. 2012, par notre pingouin qui a décidé de jouer au journaliste et de ne pas s’arrêter là. Préparez-vous, plusieurs autres interview verront prochainement le jour. Affaire à suivre Lundi 14 Janvier 2012 à 15h avec l’interview de Julien Nicolas , conseiller en VEFA et à la tête de plusieurs autres projets (immobilier bien sûr).

Crédits photos:
PATRIMOINE © Kromosphere – Fotolia.com
investissement © M. Chanet – Fotolia.com
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  • http://twitter.com/nseauge Nicolas Augé

    Bonsoir à tous,

    Je tiens à remercier le pingouin pour m’avoir fait l’honneur d’être interviewé.

    Si vous avez une remarque ou une question, n’hésitez surtout pas à la poser : je me ferais un plaisir de vous répondre.

    Bonne soirée.

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